HDFC銀行に集団訴訟、投資家は情報提供を

米国の法律事務所Hagens Bermanは、インドの大手銀行であるHDFC銀行（HDB）の証券詐欺に関する集団訴訟が提起されたと発表しました。対象期間は2023年7月17日から2026年5月26日までで、訴訟のリード原告となるための期限は2026年10月13日です。

訴訟は、HDFC銀行および最高経営責任者（CEO）のSashidhar Jagdishan氏、最高財務責任者（CFO）のSrinivasan Vaidyanathan氏を含む一部の役員を対象としており、連邦証券法違反が主張されています。具体的には、同銀行が事業運営、財務会計、規制遵守に関する重要な不利な事実を開示しなかったことが中心となっています。

訴状によると、HDFC銀行はマハラシュトラ州道路開発公社（MSRDC）に対し、約4500万ルピー（約470万米ドル）をマーケティング費用として不正に支払い、同公社に多額の預金を誘導したとされています。これは、規制を回避し、通常の普通預金口座の金利を2.51%上回る6.01%の金利をMSRDCに提供するためのスキームでした。この差額分は、マーケティング部門を通じて、ロードセーフティ啓発キャンペーンへのスポンサーシップとして偽装されたとのことです。

これらの隠蔽された取引は、インド準備銀行（RBI）の金利に関するマスターディレクションに違反し、不正な誘因を禁止する同行自身の社内贈収賄防止・腐敗防止方針にも抵触したとされています。その結果、訴訟対象期間中、HDFC銀行の利息収入と営業費用は過大に計上され、同銀行の公表していた好調な業績や財務管理体制は虚偽かつ誤解を招くものだったと主張されています。

この不正スキームは段階的に明らかになり始め、HDFC銀行の米国預託株式（ADS）の市場価値に急落をもたらしたとされています。2026年3月18日には、非常勤取締役会長で独立取締役のAtanu Chakraborty氏が辞任を発表しました。同氏の辞任状には、過去2年間の同行内の出来事や慣行が「私の個人的な価値観や倫理観と一致しない」と記されていました。このニュースを受けて、HDFC銀行のADS価格は7.28%下落しました。

さらに、2026年5月27日には、インドのメディア「The Indian Express」が調査報道を行い、HDFC銀行がMSRDCへの高金利支払いを隠蔽するために「マーケティング費用として数千万ルピーを偽装した」と報じました。この報道は、CEOのSashidhar Jagdishan氏や他の幹部が関与した内部調査にも言及していました。この情報開示の後、HDFC銀行のADSは4.1%下落し、1株23.78ドルで取引を終えました。

Hagens BermanのパートナーであるReed Kathrein氏は、「HDFC銀行の経営陣が、強力なガバナンスとコンプライアンスのイメージを公に打ち出す一方で、州系企業からの預金を誘導するために偽装された支払い数百万ドルを不正に流用する秘密のスキームを隠蔽したかどうかを調査しています」と述べています。

2023年7月17日から2026年5月26日までの間にHDFC銀行の証券を購入または取得し、著しい財務的損失を被った投資家は、2026年10月13日までに裁判所にリード原告として任命されるよう申し立てることができます。法的な選択肢についてさらに詳しく知りたい場合は、Hagens Bermanのウェブサイト（www.hbsslaw.com/hdb）にアクセスするか、電話（844-916-0895）、またはEメール（[email protected]）で同事務所に連絡するよう呼びかけています。

また、HDFC銀行に関する未公開情報を持つ内部告発者に対しては、SEC（米国証券取引委員会）の内部告発者プログラムの利用を検討するよう促しています。このプログラムでは、オリジナルの情報を提供した内部告発者は、SECによる回収額の最大30%を報酬として受け取れる可能性があります。