SWIFT、ブロックチェーン基盤の台帳で初の実証実験

大手銀行のスタンダード・チャータード銀行とHSBCは、決済ネットワーク大手のSWIFTが開発したブロックチェーン基盤の台帳システムを利用し、銀行間での初の取引を完了したと発表しました。

このクロスボーダー（国際間）取引は、銀行間の相互運用性を示し、24時間365日での国際送金実現に向けた業界の進歩を促進するものです。規制下の金融機関が、SWIFTのブロックチェーン基盤台帳を通じてトークン化された預金を、発行、移転、記録、決済する上でのマイルストーンとなりました。

今回の取引では、HSBCとスタンダード・チャータード銀行はSWIFTの台帳システム上で決済メッセージを交換しました。これにより生じた債務は、両行のトークン化預金サービス（TDS）およびトークン化預金インフラ上で、トークン化された預金債務として記録されました。SWIFTのブロックチェーン基盤台帳がセキュアなオーケストレーションレイヤー（調整層）として機能し、債務の照合と相殺が行われた後、既存のシステムを通じて最終的な決済が完了しました。

HSBCのデジタル通貨部門責任者であるルイス・サン氏は、「今回の取引は、銀行が発行するデジタルマネーが、規制当局の監視と整合性を維持しながら、機関間でどのように相互運用可能であるかを示している。また、異なるインフラを統合して顧客に利益をもたらす方法も示している」と述べています。

サン氏はさらに、「法人顧客にとっては、流動性を世界中で、金融機関をまたいで移動させる、キャッシュの可視性を高める、従来の国際送金に伴う複雑さを軽減するといった、現実世界の課題を解決することになる」と付け加えました。

スタンダード・チャータード銀行の新興決済・トランザクションサービス・デジタル資産部門責任者であるマーク・ウィリス氏は、トークン化された預金は同社のデジタル資産戦略の重要な一部であり、顧客が国境を越えてトークン化された流動性や価値を取引、決済、管理するのを支援することを目的としていると述べています。

ウィリス氏は、「より迅速で効率的な流動性の移動や運転資本の最適化に対する機関投資家の需要が高まる中、相互運用可能なトークン化預金は、法人および機関投資家がトレジャリー（財務）管理を行い、業務効率を向上させ、市場を横断したリアルタイムの流動性管理をサポートする上で、ますます重要な役割を果たすだろう」と語りました。

SWIFTは7月、ブロックチェーン基盤の台帳システムが利用可能になったと発表しており、17の銀行が同台帳上でライブパイロットトランザクション（実証実験）を準備していました。当時、SWIFTの最高事業責任者であるティエリー・シロッシ氏は、「新しい台帳機能により、既存金融の信頼性と安定性を、デジタルマネーの最前線にまで拡張する」と述べていました。