エクスペリアン、Q1は増収増益　通期見通し据え置き

米金融情報サービス大手エクスペリアン（Experian）が発表した第1四半期決算は、売上高が実質ベースで7%増、為替レート変動の影響を含めると10%増となり、堅調なスタートを切りました。通期の業績見通しは据え置かれました。

同社のブライアン・キャシン最高経営責任者（CEO）は、決算説明会で「2027会計年度は好調な滑り出しとなった」と述べました。新規ビジネスの勢いが継続し、AI（人工知能）を活用した機会が拡大したことが成長を後押ししたとのことです。為替レートの変動を除いた実質ベースでの売上高は8%増加し、買収による貢献が約1%、為替の追い風が約2%寄与しました。通期では、実質ベースの売上高成長率を6%～8%、買収効果を約1%、実質ベースの調整後営業利益率（Benchmark EBIT）の改善幅を約50ベーシスポイント（bp）と、従来の見通しを維持しました。現在の為替レートに基づくと、為替は売上高とBenchmark EBITの両方で1%～2%の追い風になると予想されています。

地域別では、北米の売上高が実質ベースで7%増加し、特に法人向け（B2B）サービスは11%増と好調でした。金融サービス分野は13%増となり、信用情報、不正検知、本人確認、住宅ローンなど幅広い分野で力強い成長が見られました。インフレリスクを背景に顧客は信用リスクを注視していますが、貸出環境は比較的安定しており、銀行の貸出や新規融資の伸びは堅調で、延滞率も安定またはわずかに改善しているとキャシンCEOは指摘しました。

エクスペリアンが提供するプラットフォーム型分析サービス「Ascend」には、同社にとって特に重要な10社の戦略的顧客がすべて導入されました。さらに、AIを活用したエージェント型アプリケーションのパイロット導入を進め、生成AIを活用したコンプライアンス監視ソリューション「Model Risk Manager」の採用拡大も図っています。北米金融サービス分野の成長は、Ascend分析ソリューション、不正防止製品、住宅ローン関連サービス、そして安定した顧客活動に支えられたとのことです。特に住宅ローン関連の売上高は45%～50%増となり、取引量はわずかに増加し、価格設定による効果は最近の傾向と同様でした。住宅ローン分野では、上位15社のうち11社が「VantageScore 4.0」を利用しており、これは住宅ローン市場全体の約30%を占めています。

一方、グローバル消費者サービス部門の売上高は、実質ベースで2%の増加にとどまりました。これは、以前から説明されていた北米のデータ漏洩関連契約2件の終了による影響を受けたためです。北米の消費者サービス部門の売上高は、この契約終了の影響で2%減少しました。ただし、データ漏洩関連を除くと、北米の消費者サービス部門の動向は前期と同様で、個人ローンや保険は好調だったものの、クレジットカード関連は軟調でした。アナリストとの質疑応答では、北米のマーケットプレイス（金融商品仲介）の成長率は、第4四半期の1%から第1四半期には2%に改善し、会員数もわずかに増加したことが明らかにされました。